简介
本书从金融市场的基础性制度入手讨论金融市场行为，认为金融就是对信用的风险定价。由于任何金融交易都必须通过合约方式来完成，而合约就是一种组织、个人、企业或政府的承诺，承诺则是一种信用关系，因此，金融交易又是一种信用交易。而信用又可分为信用本身及信用担保。对于信用本身来说，它是一种精神状态，是非物质性的产品。信用担保则可以是物的东西，也可是制度规则及之外的信用等。由于每一个人的生存环境、文化背景、认知水平、知识结构、心理素质、需求偏好等方面具有较大的差异性，每个人信用必然是千差万别的。而这种千差万别的信用又可分为人格化的信用及非人格化的信用。正因为信用的差别性、异质性，在金融交易过程中，不同的信用所具有的风险是不一样的，因此，金融交易又可定义为对信用的风险定价。对不同信用的风险定价，由此生发出不同的金融市场及创造出无数的金融工具。可见，金融就是对信用的创造从而把精神性东西或非实质性产品转换为交换价值或增加财富的工具。金融既是推动现代经济发展与繁荣的动力，也是金融危机产生根源。本书创立了一种新理论来重建现代金融理论，并以此来解释现实市场金融行为，同时该理论也成了现代金融制度确立的基础。
目录
1 金融的本源?实质及问题——一般性的理论分析…………… 1
1.1 前言 …………………………………………………………… 1
1.2 金融的本源 …………………………………………………… 2
1.3 金融的本质 …………………………………………………… 4
1.4 中国金融的问题及化解 ……………………………………… 6
2 中国金融市场持续稳定发展何以可能?——基于制度经济学的一般性分析 12
2.1 前言…………………………………………………………… 12
2.2 金融服务如何才能回归于实体经济………………………… 17
2.3 如何来确立中国的金融发展模式…………………………… 21
2.4 如何来确立健全的金融监管体系…………………………… 25
2.5 小结…………………………………………………………… 28
3 关于新金融政策的重大理论问题…………………………………… 30
3.1 前言…………………………………………………………… 30
3.2 中国的 “现代金融”如何得以实现 ……………………… 31
3.3 如何增强金融服务实体经济的能力………………………… 34
3.4 金融服务如何来促进社会共同富裕及人的全面发展……… 38
3.5 如何让“双支柱”调控框架成为国家金融稳定的准则……… 41
4 重大金融体制改革的理论分析……………………………………… 47
4.1 导言…………………………………………………………… 47
4.2 金融体制改革的理论意义…………………………………… 50
4.3 金融如何来服务于实体经济………………………………… 54
4.4 金融市场价格机制如何形成………………………………… 59
4.5 中国股市如何向注册制转型………………………………… 69
4.6 金融业有效的市场竞争如何形成…………………………… 73
4.7 小结…………………………………………………………… 75
5 论金融市场的基础性制度…………………………………………… 76
5.1 前言…………………………………………………………… 76
5.2 金融市场基础性制度的内涵………………………………… 81
5.3 金融市场基础性制度是有效市场资产定价的机制………… 83
5.4 金融市场基础性制度是投资者利益保障的机制…………… 84
5.5 金融市场基础性制度的来源………………………………… 86
5.6 中国金融市场基础性制度缺陷及其原因 ………………… 101
5.7 中国金融市场发展的建议 ………………………………… 108
6 基础性制度是金融生态的核心 …………………………………… 116
6.1 金融生态的概念 …………………………………………… 116
6.2 基础性制度的内涵 ………………………………………… 121
6.3 基础性制度的生成 ………………………………………… 128
6.4 基础性制度缺失的后果 …………………………………… 135
6.5 我国金融生态基础性制度的确立———一个案例 ………… 139
6.6 结论 ………………………………………………………… 142
7 金融政治经济学的理论前沿 ……………………………………… 144
7.1 前言 ………………………………………………………… 144
7.2 金融政治经济学是研究权利的相互关系 ………………… 145
7.3 法律权利及实施等因素对金融发展的影响 ……………… 146
7.4 金融发展的利益集团理论以及开放带来的政治变化 …… 150
7.5 不同的治理结构是其背后权力角逐的结果 ……………… 152
7.6 对中国金融市场发展的意义 ……………………………… 155
8 国有商业银行改革制度分析 ……………………………………… 156
8.1 前言 ………………………………………………………… 156
8.2 国有商业银行改革的成绩及问题 ………………………… 158
8.3 国有商业银行改革面临困境的原因 ……………………… 163
8.4 国有商业银行改革要从范式变革入手 …………………… 168
9 国内银行业改革机遇与困难 ……………………………………… 174
9.1 国内银行业改革的新进展 ………………………………… 174
9.2 如何评估国内银行业改革新进展 ………………………… 178
9.3 建行香港上市的机会与挑战 ……………………………… 180
9.4 目前国内银行控制风险能力不够 ………………………… 185
9.5 从海南看国内银行业的困境 ……………………………… 188
10 中国股市基础性制度的分析……………………………………… 194
10.1 导言………………………………………………………… 194
10.2 基础性制度缺陷是股市根本症结………………………… 194
10.3 金融交易与股市的基本特性……………………………… 198
10.4 中国股市基础性制度的内涵……………………………… 200
10.5 中国股市基础性制度没有准备好………………………… 203
11 改革开放40年我国金融理论研究的创新与发展 ……………… 207
11.1 前言………………………………………………………… 207
11.2 金融市场的发展特殊性及演进…………………………… 209
11.3 以国有银行为主导的金融体系…………………………… 211
11.4 股权多元化的证券市场…………………………………… 214
11.5 金融市场价格机制是存贷款利率的延伸………………… 217
11.6 建立现代金融产业体系具有重要意义…………………… 218
参考文献………………………………………………………………… 222
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