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简介
《征信体系的巴西模式及国际实证比较》征信体系是一国金融体系中一个重要的组成部分。从形态上来说，它基本上可以看成是一国各类信用信息共享、存储、传播、使用的网络和相关制度的复合体。征信体系对一国金融市场的发展能够发挥重要作用。它最基本的职能是实现信用信息不对称性的矫正，具体功能表现在微观层面上的信用市场的促进、信用风险的降低和宏观层面上的服务于银行监管。本书的主要目的是基于一定的理论框架，对全球征信体系展开规范的实证比较研究，试图从世界各国征信体系丰富多彩的多样性中总结一些规律。这些工作对于加深对征信体系的理论认识、服务我国征信体系的建设实践都有着明显的意义。本书的主要内容包括：提出了一个征信体系的四维生态概念模型，它是贯穿整个研究的一根红线； 以四维生态模型为基础，对发展中国家征信体系的典型代表——巴西的征信体系进行了详细的描述性分析；对国家征信体系进行了系统的实证研究，首先提出了国家征信体系的四维TT指数表达方式，为后面使用规范的计量分析与统计研究方法奠定了基础；接着，对国家征信体系的功能（尤其是微观层面的功能）进行了详细的实证研究；而本书中最具特色的工作体现在征信体系的功能模式分类及其与国家宏观因素匹配的实证分析中，这两部分研究实际上拓展了默顿（Merton）等提出的“功能一结构”理论，形成“宏观匹配一功能一结构”的分析框架。最后，还尝试使用随机前沿函数方法对征信体系的效率进行了初步的研究。
目录
丛书序言
前言
第一部分 征信体系的巴西模式
第一章 国家征信体系的“四维生态”概念模型
一、信用体系的SCRR—E模型
二、信用体系的结构维度
三、征信体系的内容维度
四、征信体系的规则维度
五、征信体系的功能维度
六、小结
第二章 巴西征信体系之总体分析
一、巴西征信体系的结构维度
(一)公共信用信息登记机构
(二)“行业性合作式”征信机构
(三)私有征信机构
二、巴西征信体系的信息内容维度
(一)信用信息登记中心的信息内容及监管服务
(二)西若莎的信息内容及主要产品
三、巴西征信体系的规则维度
(一)相关法律
(二)基本运行规则
四、政策启示
第三章 巴西征信体系之演进的影响因素分析
一、巴西征信体系的演进
(一)高通胀时期的征信体系
(二)“雷尔计划”之后的征信体系
二、关键影响因素
(一)金融体系
(二)宏观经济政策
(三)法律环境与执法力度
(四)市场分割
三、影响机制分析
(一)宏观经济政策促使银行业务转变
(二)宽松稳定的法律环境与执法效率的提高
(三)市场分割决定了功能定位
四、小结
第四章 巴西征信体系之行业合作模式
一、共同持股型行业合作模式——西若莎
(一)西若莎的基本运行框架
(二)西若莎的运行模式
二、行业协会主导型合作模式——斯派克
(一)斯派克的基本运行框架
(二)斯派克的运行模式
三、比较分析
(一)行业合作模式是一种具有优势的中间组织形态
(二)共同持股型行业合作模式具有扩张和创新的动力
(三)行业协会主导型征信机构可以成为重要的
“市场补充者”
(四)两类行业合作模式的先决条件
四、结论与启示
附录1：欧洲与美国征信体系的比较
一、结构维度
(一)欧洲
(二)美国
二、内容维度
(一)欧洲
(二)美国
三、规则维度
(一)欧洲
(二)美国
附录2：亚洲部分国家征信体系概要分析
一、日本
(一)结构维度
(二)内容维度
(三)规则维度
二、韩国
(一)结构维度
(二)规则维度
第二部分 征信体系国际比较的实证分析
第五章 国家信用体系的多维指数方法及实证研究
一、数据来源与原始数据的处理
二、国家信用体系的TT指数构建及其结果比较
(一)国家信用体系中的TT指数
(二)国家信用体系中的TT指数构建步骤
(三)34个国家的信用体系TT指数
(四)结果比较
三、小结
第六章 国家征信体系微观功能的实证研究
一、征信体系的功能
二、征信体系对融资约束降低功能的实证研究
(一)相关文献
(二)研究设计
(三)实证检验
(四)结论
三、征信体系与司法体系的替代性及信用风险降低功能的实证研究
(一)实证研究设计
(二)实证研究
(三)实证结果及分析
四、结论与启示
第七章 征信体系的宏观功能：服务监管
一、公共信用信息系统与银行监管
二、公共信用信息系统服务于巴塞尔Ⅱ意义下资本，监管的途径
(一)利用公共信用信息系统服务于资本监管的基本思路
(二)利用公共信用信息系统检验内部评级关键参数
(三)利用基于公共信用信息系统数据的模型结果直接检验资本充足率
三、服务于资本监管的公共信用信息系统设计
(一)关键参数设计
(二)信息内容
四、结论与建议
第八章 征信体系的功能模式、宏观匹配及制度配置
一、以功能为主线的征信体系模式划分理论
(一)理论基础
(二)以功能为主线的征信体系模式划分
二、基于功能的征信模式划分的实证证据
三、制度主轴的验证性因子分析及主要模式的典型配置
(一)验证性因子分析
(二)主流征信模式的典型制度配置
四、征信体系模式与国家宏观因素匹配分析
(一)研究方法
(二)实证分析
(三)功能定位分析
五、启示、结论与建议
第九章 征信体系效率实证研究
一、征信体系随机前沿生产函数的设定
二、实证研究
(一)样本的选取
(二)描述性统计分析
三、实证结果及分析
(一)关于结果的计量分析
(二)关于效率的分析
(三)分类分析
第十章 对我国征信体系建设的若干建议
一、建立以功能为导向的征信体系总体设计观
二、建立宽松的法律环境促进征信体系的全面发展．
三、鼓励征信机构的多样化和信用信息传播方式的创新
四、建立起服务监管．的公共信用信息系统
参考文献
前言
第一部分 征信体系的巴西模式
第一章 国家征信体系的“四维生态”概念模型
一、信用体系的SCRR—E模型
二、信用体系的结构维度
三、征信体系的内容维度
四、征信体系的规则维度
五、征信体系的功能维度
六、小结
第二章 巴西征信体系之总体分析
一、巴西征信体系的结构维度
(一)公共信用信息登记机构
(二)“行业性合作式”征信机构
(三)私有征信机构
二、巴西征信体系的信息内容维度
(一)信用信息登记中心的信息内容及监管服务
(二)西若莎的信息内容及主要产品
三、巴西征信体系的规则维度
(一)相关法律
(二)基本运行规则
四、政策启示
第三章 巴西征信体系之演进的影响因素分析
一、巴西征信体系的演进
(一)高通胀时期的征信体系
(二)“雷尔计划”之后的征信体系
二、关键影响因素
(一)金融体系
(二)宏观经济政策
(三)法律环境与执法力度
(四)市场分割
三、影响机制分析
(一)宏观经济政策促使银行业务转变
(二)宽松稳定的法律环境与执法效率的提高
(三)市场分割决定了功能定位
四、小结
第四章 巴西征信体系之行业合作模式
一、共同持股型行业合作模式——西若莎
(一)西若莎的基本运行框架
(二)西若莎的运行模式
二、行业协会主导型合作模式——斯派克
(一)斯派克的基本运行框架
(二)斯派克的运行模式
三、比较分析
(一)行业合作模式是一种具有优势的中间组织形态
(二)共同持股型行业合作模式具有扩张和创新的动力
(三)行业协会主导型征信机构可以成为重要的
“市场补充者”
(四)两类行业合作模式的先决条件
四、结论与启示
附录1：欧洲与美国征信体系的比较
一、结构维度
(一)欧洲
(二)美国
二、内容维度
(一)欧洲
(二)美国
三、规则维度
(一)欧洲
(二)美国
附录2：亚洲部分国家征信体系概要分析
一、日本
(一)结构维度
(二)内容维度
(三)规则维度
二、韩国
(一)结构维度
(二)规则维度
第二部分 征信体系国际比较的实证分析
第五章 国家信用体系的多维指数方法及实证研究
一、数据来源与原始数据的处理
二、国家信用体系的TT指数构建及其结果比较
(一)国家信用体系中的TT指数
(二)国家信用体系中的TT指数构建步骤
(三)34个国家的信用体系TT指数
(四)结果比较
三、小结
第六章 国家征信体系微观功能的实证研究
一、征信体系的功能
二、征信体系对融资约束降低功能的实证研究
(一)相关文献
(二)研究设计
(三)实证检验
(四)结论
三、征信体系与司法体系的替代性及信用风险降低功能的实证研究
(一)实证研究设计
(二)实证研究
(三)实证结果及分析
四、结论与启示
第七章 征信体系的宏观功能：服务监管
一、公共信用信息系统与银行监管
二、公共信用信息系统服务于巴塞尔Ⅱ意义下资本，监管的途径
(一)利用公共信用信息系统服务于资本监管的基本思路
(二)利用公共信用信息系统检验内部评级关键参数
(三)利用基于公共信用信息系统数据的模型结果直接检验资本充足率
三、服务于资本监管的公共信用信息系统设计
(一)关键参数设计
(二)信息内容
四、结论与建议
第八章 征信体系的功能模式、宏观匹配及制度配置
一、以功能为主线的征信体系模式划分理论
(一)理论基础
(二)以功能为主线的征信体系模式划分
二、基于功能的征信模式划分的实证证据
三、制度主轴的验证性因子分析及主要模式的典型配置
(一)验证性因子分析
(二)主流征信模式的典型制度配置
四、征信体系模式与国家宏观因素匹配分析
(一)研究方法
(二)实证分析
(三)功能定位分析
五、启示、结论与建议
第九章 征信体系效率实证研究
一、征信体系随机前沿生产函数的设定
二、实证研究
(一)样本的选取
(二)描述性统计分析
三、实证结果及分析
(一)关于结果的计量分析
(二)关于效率的分析
(三)分类分析
第十章 对我国征信体系建设的若干建议
一、建立以功能为导向的征信体系总体设计观
二、建立宽松的法律环境促进征信体系的全面发展．
三、鼓励征信机构的多样化和信用信息传播方式的创新
四、建立起服务监管．的公共信用信息系统
参考文献
征信体系的巴西模式及国际实证比较
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