后危机时代的中国住房贷款

绪论
1 中国处在后危机时代
1.1 中国经济的复苏与风险共生
1.2 后危机时代中国面临的形势
1.3 后危机时代关注中国房贷的意义
1.4 多措并举调控房地产业
1.5 救市政策的有效性
1.5.1 中央银行注资救市的正反两方面争论
1.5.2 低利率下的流动性陷阱使货币政策失效
1.5.3 低利率下的投资陷阱使货币政策失效
1.5.4 后危机时代中国货币政策倾向适度
1.5.5 四万亿元财政政策取向不变
1.5.6 财政政策的负面效应显现
2 回眸次贷危机的真实面目
　2.1 危机之变
　2.2 次级抵押贷款证券的理论界定
　2.2.1 次级住房抵押贷款的概念与基本特征
　2.2.2 次级抵押贷款债券的衍生
　2.3 次贷危机的根源
　2.3.1 住房政策导向引发信用风险
　 2.3.2 宽松的信贷环境巩固次贷客户群
　2.3.3 信贷业务过度竞争与监管主体缺位
　2.3.4 利益驱使下的评级机构信用缺失
　2.3.5 衍生品存在结构缺陷和交易风险
2.4 金融衍生工具创造新的次级债危机
2.4.1 金融衍生品市场崛起导致次债规模增加
2.4.2 信用违约导致流动性断裂的新经济危机
2.4.3 美国次贷危机与亚洲金融危机的异同
3 后危机时代中国的“危”与“机”
3.1 “危”：五大冲击
3.2 “危”：三大影响
3.3 “机”：发展住房抵押贷款证券化
3.3.1 住房抵押贷款证券化的理论界定
3.3.2 我国住房抵押贷款证券化发展的现状
3.4 “机”：实行商业银行不良资产证券化
3.4.1 不良资产证券化的概念与流程
3.4.2 我国处置国有商业银行不良资产的现状
3.4.3 国外不良资产证券化的方法借鉴
3.4.4 信用评级与风险隔离的模式选择
4 我国发展住房抵押贷款证券化的可行性
4.1 次贷危机是制度而非证券化的产物
4.1.1 政治压力下金融系统丧失自身纠错能力
4.1.2 评级机构享有监管层的政策庇护特权
4.2 实行证券化的潜在经济效应
4.2.1 住房抵押贷款证券化促进经济增长
4.2.2 住房抵押贷款证券化提高金融市场效率
4.3 比较国际模式确定我国的可行模式
4.3.1 国际特设机构的模式概述
4.3.2 表内、表外模式在我国的适应性比较
4.3.3 以信托方式构建SPV的可行性探析
4.4 住房抵押贷款证券化定价模型在我国的适应性
4.4.1 住房抵押贷款证券化提前偿付风险概述
4.4.2 期权调整利差定价模型
4.4.3 期权调整利差定价模型符合我国实际
　　……
5 住房抵押贷款证券化的系统性风险
6 实施证券化完善我国的住房金融体系
结论
结语与展望
致谢
后记