Case Studies on Legal Risk Control of Banks

前言

第一章　贷款及担保业务典型案例

　　案例一：借款人丧失诚信，信用社有权拒绝放贷

　　案例二：借款人违约被起诉，律师费应由谁承担

　　案例三：借款人拖欠工程价款，抵押权能否优先受偿

　　案例四：银行机构分拆，如何清收贷款

　　案例五：违反《公司法》第六十条，为股东提供担保无效

　　案例六：房地产买卖合同末生效，导致抵押登记被撤销

　　案例七：贷款债权超过保证期间，银行无权扣收保证人存款

　　案例八：人保和物保并存，应如何行使债权

　　案例九：质押存单末到期，擅自处分遭败诉

　　案例十：银行对抵押无效有过错，保证人在过错范围内免责

　　案例十一：银行行使撤销权，法定条件须具备

　　案例十二：严格审查抵贷资产，减少银行经济损失

　　案例十三："假按揭"合同的法律效力

第二章　支付结算业务典型案例

　　案例一：同城票据交换中付款人的审核责任

　　案例二：不按制度更换预留印鉴，银行承担赔偿责任

　　案例三：不得转让的票据是否可以质押

　　案例四：电汇收款人是否对汇款银行享有请求权

.　　案例五：票据操作不符合规定，银行是否赔偿损失

第三章　银行卡业务典型宾初

　　案例一：泄露卡号和密码，冒领损失自己担

　　案例二：末认真核对持卡人签名，信用卡冒用损失商家负

　　案例三：储蓄卡被掉包，损失由谁负担

　　案例四：签购单只是交易凭证，银行可凭电子信息付款

　　案例五：信用卡透支起纠纷，保证人如何担责任

第四章　国际业务典型案例

　　案例一：法院解除对信用证项下货款的冻结

　　案例二：信用证票据已承兑，法院不能予以冻结

　　案例三：一字之差起纠纷，涉外票据须谨慎

　　案例四：规范旅行支票兑付，有效防范银行风险

　　案例五：妥善处理信用证独立性与欺诈例外的关系

第五章　存款业务典型案例

　　案例一：父亲取走未成年子女存款，银行是否应当承担责任

　　案例二：代理挂失人支取存款，银行应否承担责任

　　案例三：银行系统升级导致存单纠纷，银行应当如何举证

　　案例四：存折和密码丢失导致存款被冒领，银行是否承担责任

　　案例五：假名存款是否应当兑付

第六章　咨询质问业务典型案例

　　案例一：银行收受保险回佣的法律责任

　　案例二：虚假验资违法，超过时效免责

　　案例三：虚签财务顾问协议，违反规定退还收费

第七章　劳动争议典型案例

　　案例一：辞退"临时工"，引发劳动争议

　　案例二：因程序不当私事实不清，开除决定被法院撤销

　　案例三：自谋职业后要求增加补偿金，劳动仲裁不予支持

第八章　执行和协助执行典型案例

　　案例一：诉前保全到位，诉后执行顺利

　　案例二：隐瞒存款妨碍执行，造成损失银行承担

　　案例三：依法检查保管箱，银行应当予以配合

　　案例四：协助查询行为不妥，银行被法院罚款

　　案例五：掌握债务人信息，有效行使代位权

后记