中国理财师职业生态·2018

推荐序 IV

金融监管新时代下的财富管理发展方向 IV

财富管理的春天，不远了VI

财富管理行业的挑战和机遇X

从资产管理到财富管理 XI

自序/ XV

找准问题对症下药¬——理财师职业生态调研，促进

财富管理行业健康发展 XV

概述/1

一、样本数量分布/ 1

二、分析方法/6

三、主要结果概要，17

*章理财师基本特征描述'9

*节构成/ 11

一、年龄梯队現雏形/ 11

二、学历高、证书全/14

三、银行理财师占主导，16

第二节工作环境/20

一、超半数理财师常加班/ 20

二、多半年收入在20 万元以下/20

三、频遭“挖角”仍坚守/21

四、对所在机构和品牌普遍持信任态度/ 23

五、有丰富产品支撑/24

第三节 客户关系管理/ 26

一、客户多，黏性低/26

二、潜在需求挖掘初见成效/27

三、重视财商教育/29

四、工作方式须升级/31

五、专业咨询收费服务任重道远/34

第二章理财师生存现状分析/37

*节 不同机构理财师生存现状差异分析/ 39

一、银行理财师实际境况和形象反差大/ 39

二、保险理财师自得其乐/43

三、证券理财师向往大机构/48

四、信托理财师回报高150

五、第三方机构理财师*活跃/53

六、独立理财师*成熟/55

第二节不同年资理财师生存现状差异分析/62

一、年资越长越吃香/62

二、年资越长自我规划越清晰/68

三、机构评价两头扬，监管、学习是常态/71

第三节不地城理财师生存现状差异分析/73

一、东部理财师优势多/73

二、中部理财师渴望外部环境有所改善/ 76

三、西部理财师心态相对积极/79

四、东北理财师满意度较高/ 81

第三章理财师职业生涯发展87

*节 专业能力获取途径/ 89

一、专业认证是基本途径/89

二、多层次专业培训体系正形成/90

三、多数希望继续学习/92

四、自辟学习阵地/92

五、国内理财师专业认证证书概览/94

第二节职业生涯发展展望/ 102

一、强压力下依然坚守/102

二、大型机构受青睐/ 105

三、保险机构理财师创业忙/106

四、独立理财师叫好不叫座/ 107

第三节成功理财市国可像/ 109

一、成功理财师定义109

二、持证多、跳槽多、三方机构/ 109

三、积极、满意，能承压/113

四、客户多，质量好，黏性高/114

五、坚持，独立，更主动/ 115

六、强调监管，偏保守，看好合伙模式/ 117

第四章 理财人群对专业服务的期望分析，/119

*节认知差异性分析/ 121

一、需求强劲/ 121

二、选择无关经验与金额/122

三、性别影响需求/ 123

四、年龄越大越依赖专业/124

五、硕士人群更自信/125

六、中等收入靠自己/126

第二节 选择理财师服务的依据/127

一、男性*看能力，女性兼顾口碑/ 127

二、年限、证书多方兼顾/127

三、博士不*看业绩，硕士更青睐年资/ 129

四、高收入者看业绩、看机构/130

第三节 所看重的核心特质/ 132

一、经验丰富/ 133

二、专业度高/ 133

三、所在机构强/ 133

四、业绩佳/ 133

第五章 行业发展建议135

*节 对未来的认知和期待/137

一、期待多元化收入/137

二、线上理财被认可/138

三、呼吁监管/ 139

第二节 监管建议/ 141

一、金融风险种类/ 141

二、我国监管进展/ 143

三、澳大利亚两次金融服务改革/ 143

四、监管建议/ 149

参考文献153

后记154