外资银行现场检查手册

目录
第一章 概述
第一节 检查原则
第二节 检查组织与分工
第三节 检查流程
第四节 工作底稿
第五节 抽样方法
第六节 使用说明
第二章 资产
第一节 综述
第二节 存放中央银行
第三节 存放、拆放和借出同业
第四节 贷款——贷款质量与信贷管理
第五节 贷款——信贷集中
第六节 贷款——工商业贷款
第七节 贷款——贸易融资
第八节 贷款——房地产贷款
第九节 贷款——房地产建筑贷款
第十节 贷款——个人消费信贷
第十一节 证券业务
第十二节 固定资产和其他资产
第三章 负债
第一节 综述
第二节 联行往来
第三节 存款
第四节 借款
第四章 损益
第一节 综述
第二节 收入和支出
第三节 上缴管辖行费
第四节 贷款损失准备
第五章 表外业务
第一节 综述
第二节 信贷承诺
第三节 信用证、打包放款
第四节 银行承兑汇票
第五节 担保
第六节 金融衍生工具
第六章 管理和内控
第一节 综述
第二节 决策系统
第三节 决策系统——管理层评价
第四节 决策系统——法人治理结构
第五节 决策系统——对分支机构管理
第六节 决策系统——相关机构管理
第七节 决策系统——财务预算与执行
第八节 决策系统——授权
第九节 决策系统——管理信息系统
第十节 决策系统——合规性
第十一节 保障系统
第十二节 保障系统——内部审计
第十三节 保障系统——人力资源管理
第十四节 计算机系统
第十五节 会计系统
第十六节 会计系统——审慎会计原则
第十七节 业务系统
第十八节 业务系统——资产负债管理
第十九节 业务系统——资金汇划
第七章 资本
第一节 综述
第二节 资本充足性
第三节 利润分配和股息
第八章 营运资金
第九章 流动性
第一节 综述
第二节 检查方法——流动性的度量
第三节 检查方法——流动性的监控
第四节 检查方法——流动性风险评估
第十章 并表监管
第一节 综述
第二节 外部审计评价
第三节 母公司/总行支持度分析
第四节 并表现场检查组织
第十一章 合规性
第十二章 风险评估
第一节 综述
第二节 内在风险评估
第三节 内在风险评估——各类风险评估要素和评价
第四节 风险管理评估
第五节 风险管理评估——各类风险评估要素和评价
第六节 整体风险水平评估
第七节 主要业务内在风险评估
第八节 风险评估操作表
附录一 中国人民银行现场检查前问卷和现场检查报告格式
附录二 现行外资银行监管法律法规
一 金融法律
中华人民共和国中国人民银行法
中华人民共和国商业银行法
中华人民共和国票据法
二 金融法规
中华人民共和国外资金融机构管理条例
中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则
个人存款账户实名制规定
票据管理实施办法
中华人民共和国外资企业法实施细则
三 金融规章
外资金融机构驻华代表机构管理办法
银行账户管理办法
网上银行业务管理暂行办法
中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知
股份制商业银行公司治理指引
统一境内中外金融机构外币存贷款利率管理政策
中国人民银行行政处罚程序规定
中国人民银行行政复议办法
商业银行信息披露暂行办法
四 金融规范性文件
中国人民银行银行管理司关于对《外资金融机构管理条例》及其《实施细则》相关问题请示的答复
支付结算办法
支付结算业务代理办法
银行汇票业务准入、退出管理规定
中国人民银行关于并表监管外资银行在华总体经营情况的通知
中国人民银行关于印发《外资银行并表监管指导意见》的通知
中国人民银行办公厅关于调整外资银行并表监管工作分工的通知
中国人民银行关于并表监管有关问题的批复
委托注册会计师对外资金融机构进行审计管理办法
外资银行外部审计指导意见
关于组织外资银行三方会谈有关事项的通知
外资金融机构存款准备金缴存管理办法
中国人民银行关于改革存款准备金制度的通知
中国人民银行关于加强对外资金融机构存款准备金管理的通知
中国人民银行关于下调法定存款准备金率的通知
中国人民银行关于全面推行贷款质量五级分类管理的通知
中国人民银行关于印发《银行贷款损失准备计提指引》的通知
中国人民银行办公厅关于外资银行报送统计数据有关问题的通知
中国人民银行办公厅关于修订外资银行统计制度有关事项的通知
中国人民银行关于印发《人民币利率管理规定》的通知
中华人民共和国财政部关于外资金融机构经营人民币业务有关税收问题的通知
中国人民银行办公厅关于经营人民币业务的外资银行费用分摊有关问题的批复
中国人民银行办公厅关于批准部分外资银行加入全国同业拆借市场的通知
中国人民银行办公厅关于外资银行办理信用证和保函业务有关问题的通知
中国人民银行办公厅关于外资银行B股清算账户存款余额有关问题的批复
中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知
中国人民银行关于《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》颁布后外资金融机构市场准入有关问题的通知
中国人民银行关于印发《外资金融机构市场准入和退出操作程序》的通知
中国人民银行关于外资金融机构市场准入有关问题的通知
商业银行同城营业网点设立管理办法
中国人民银行关于推广《外资银行非现场监测分析系统》的通知
中国人民银行办公厅关于进一步明确报送银行监管一司报表、资料及事项的通知
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