Research on risk control of financial holding companies

目录
序言
自序
导论
第一章 金融控股公司的发展及其风险成因
第一节 国际金融运行模式变迁
一 国际金融分业体制的由来
二 国际金融分业体制的瓦解
三 金融混业经营的必然趋势
第二节 我国金融运行模式变迁
一 我国早期的混业经营体制
二 我国金融分业体制的确立
三 我国金融分业前提下的广泛合作
第三节 混业经营模式的选择：金融控股公司
一 混业经营的几种模式
二 我国金融混业经营模式的现实选择
第四节 中国金融控股公司的现状
一 中国金融控股公司的形成过程
二 纯粹的金融控股公司
三 银行控股公司
四 实业控股公司
五 政策性金融控股公司
第五节 金融控股公司风险的成因
一 特殊的内部运营机制与金融控股公司风险
二 外部环境约束与金融控股公司风险
第二章 金融控股公司治理结构与风险控制
第一节 金融控股公司治理结构一般理论
一 公司治理结构
二 金融控股公司治理结构
第二节 金融控股公司治理结构对风险控制的作用机制
一 股权结构对风险控制的作用机制
二 董事会对风险控制的作用机制
三 高管人员薪酬激励对风险控制的作用机制
四 法律环境对风险控制的作用机制
第三节 我国金融控股公司治理结构与风险控制现状
一 国有股“一股独大”——股东风险加大
二 “内部人控制”严重——道德风险加大
三 管理体制不健全——操作风险加大
四 多重委托代理关系——传递性风险加大
五 法律法规不健全——法律风险加大
第四节 金融控股公司风险控制的公司治理策略
一 优化金融控股公司的治理结构
二 建立有序的内部治理结构，防范内部风险
三 营造良好的外部治理环境，降低外部风险
四 提高金融控股公司系统治理的整体性，加强内部管理
五 构建金融控股公司整体治理链条，保持对下属公司的控制权
附录 (台湾)金融控股公司治理实务守则
第三章 金融控股公司内部风险管理体系
第一节 金融风险管理技术的一般性描述
一 国际金融风险管理的发展
二 金融风险定量管理技术
三 VaR风险控制模型的特别考察
第二节 金融控股公司的风险管理机制
一 组织架构
二 内控机制
三 风险管理流程
四 关于识别风险方法的特别分析
五 对构造我国金融控股公司风险管理系统的借鉴意义
第三节 完善金融风险预警机制
一 建立金融系统内部安全网
二 构筑分层次的预警系统
三 健全科学的金融预警指标体系
四 开发金融风险评测模型
五 建立反应灵敏、渠道畅通的预警信息系统
第四章 风险传递、“防火墙”与风险控制
第一节 风险传递的途径与基础
一 风险传递及其表现
二 风险传递的主要途径及运行机制
三 风险传递的基础——内部交易
四 利益冲突风险与传递
五 风险传递的成因
第二节 风险传递的有效控制：“防火墙”设计
一 风险传递控制的理论支持——现代投资组合理论
二 国际上“防火墙”的主要形式和制度安排
第三节 我国金融控股公司的“防火墙”设计
一 设计原则
二 对我国“防火墙”制度建设的具体建议
第五章 金融控股公司风险外部监管的模式
第一节 金融业大融合背景下的金融监管
一 金融监管理念与模式演变
二 统一监管模式与分业监管模式的比较
三 功能型监管与机构型监管的比较
第二节 美国模式
一 美国金融控股公司发展的背景与现状
二 美国金融控股公司风险的外部监管
第三节 德国模式
一 德国金融控股公司发展的背景与特点
二 德国金融控股公司风险的外部监管
第四节 英国模式
一 英国金融控股公司发展的背景与现状
二 英国金融控股公司风险的外部监管
第五节 日本模式
一 日本金融控股公司发展的背景与现状
二 日本金融控股公司风险的外部监管
第六节 外部风险监管模式的国际比较对我国的启示
一 金融监管机构之间的协调
二 建立以资本充足状况为重点的风险预警机制
三 建立和完善配套的监管法律法规
附录 巴塞尔新资本协议第二支柱监管当局监督检查实施指引
第六章 金融控股公司的准入风险与控制
第一节 金融约束、特许权价值与金融控股公司的准入风险
第二节 民营金融控股公司的准入风险及其控制
一 民营金融控股公司的现状
二 民营金融控股公司准入风险的理论根源
三 民营金融控股公司准入风险的具体表现
四 民营金融控股公司准入风险的控制
第三节 外资金融控股公司的准入风险及其控制
一 外资金融控股公司准入风险的表现形式
二 有关国家对外资金融控股公司准入的限制
三 控制我国外资金融控股公司准入风险的策略
第七章 资本充足率风险及其控制
第一节 资本充足率风险的产生途径
一 资本金重复计算
二 母公司将债务或下游利润转成股权所造成的杠杆效应问题
三 金融控股公司内不受监管的公司的资本充足率问题
四 金融控股公司内部不同行业资本充足率要求不一
第二节 资本充足率风险对金融控股公司的危害
一 直接动摇了金融控股公司的抗风险能力
二 直接危害金融控股公司的经营模式和增长方式
三 将恶化金融控股公司的资源配置方式
第三节 金融控股公司资本充足率风险的控制
一 最低资本要求：在并表基础上剔除重复计算的资本充足率
二 监督检查：金融控股公司资本充足率的国际监管标准
三 市场纪律：金融控股公司资本充足率信息披露
第八章 金融控股公司的退出风险与控制
第一节 金融控股公司子公司市场退出风险
一 银行子公司的退出风险
二 证券公司的退出风险
三 信托投资公司的退出风险
四 保险公司的退出风险
第二节 法人有限责任、子公司市场退出及退出的道德风险
一 “法人有限责任”制度适用于金融控股公司吗?
二 政府担保与在退出上的道德风险
三 退出的道德风险的具体表现
第三节 对金融控股公司退出的道德风险加以控制的理论解释
一 企业主体学说
二 工具学说
三 市场自律假设
四 公众信用背弃责任
第四节 控制金融控股公司退出的道德风险的实践
一 加重母公司的有限责任
二 设立资本救助的法规
三 提高盈余公积金
四 对子公司实行横向合并
附录 巴塞尔银行监管委员会《加强银行的公司治理》征求意见稿
参考文献
后记

y'
B