Study on EU Banking Law

目录
第一章 欧盟银行法导论
第一节 欧盟银行法的历史沿革
一 《罗马条约》有关设立和提供服务自由的规定
二 早期银行指令
三 “1992计划”与《第二银行指令》
四 欧盟银行法的晚近发展
第二节 欧盟银行法的原则
一 协调原则
二 相互承认原则
三 母国控制原则
四 单一许可原则
五 互惠待遇原则
第三节 欧盟银行法的特征
一 法律权威
二 法律价值
三 法律方法
四 法律体系
第四节 欧盟银行法对中国的若干启示
一 注重运用法律手段建立和维护金融市场秩序
二 金融服务业的自由化与审慎监管两者并重
三 市场准入管制中灵活运用互惠原则
第二章 单一执照制度
第一节 单一执照制度的含义及产生背景
一 单一执照制度的含义
二 单一执照制度产生的背景
第二节 单一执照制度的法律基础
一 单一执照制度的法律渊源
二 单一执照制度的原则基础
第三节 单一执照制度的控制机制
一 单一执照适用的机构范围
二 单一执照的最低授权条件
三 单一执照适用的业务范围：全能银行模式
四 与第三国的互惠关系
五 单一执照的审慎监管
第三章 资本充足监管制度
第一节 自有资金指令
一 自有资金指令概述
二 信用机构的资本构成
三 自有资金指令与巴塞尔资本协议之比较
第二节 清偿比率指令
一 清偿比率指令概述
二 清偿比率指令的适用范围
三 清偿比率指令的主要内容
四 最低清偿比率标准
五 清偿比率指令的执行与修改程序
六 小结
第三节 新的资本充足框架
一 新框架的出台
二 新框架的主要内容
三 对新框架的评价
第四章 并表监管制度
第一节 并表监管制度的形成
一 并表监管的内涵及其必要性
二 并表监管原则的确立
三 《1983年并表监管指令》
第二节 《1992年并表监管指令》
一 《1992年并表监管指令》的出台
二 并表监管的适用范围和领域
三 并表监管的实施
四 第三国银行机构的并表监管
第三节 并表监管指令与巴塞尔建议之比较
一 1992年《巴塞尔最低标准》
二 欧共体指令与《巴塞尔最低标准》之比较
三 小结
第五章 银行业务风险监管制度
第一节 大额暴露监控制度
一 风险集中与《大额暴露指令》
二 《大额暴露指令》的主要内容
三 《大额暴露指令》的实施
第二节 银行投资服务监管制度
一 《证券投资服务指令》之概述
二 银行投资服务的审慎监管规则
三 设立权和提供服务的自由
四 审批与监管
五 小结
第三节 电子货币机构业务监管
一 EC第2000/46号指令出台的背景
二 EC第2000/46号指令的主要内容
三 EC第2000/46号指令的特点与意义
第六章 银行保密与防止洗钱制度
第一节 欧盟银行法中的银行保密制度
一 银行保密制度
二 《第一银行指令》有关银行保密的规定
三 《第二银行指令》有关银行保密的规定
四 银行保密与并表监管
第二节 防止洗钱指令
一 指令的适用范围与洗钱的定义
二 信贷与金融机构的义务
三 洗钱指令对银行保密制度的影响
第七章 第三国银行的待遇制度
第一节 欧盟银行法中的第三国银行
一 第三国银行的概念和形式
二 “1992计划”与第三国银行
第二节 第三国银行分行的待遇
一 《第一银行指令》的待遇原则
二 关于第三国信用机构分行的共同声明
三 欧共体与第三国之间的有关协议
第三节 第三国银行子公司的待遇
一 互惠问题的提出
二 《第二银行指令》的互惠条款
三 互惠待遇标准的内涵
四 互惠条款的适用及意义
第八章 金融企业集团监管制度
第一节 对金融企业集团的界定
一 金融企业集团之定义
二 金融企业集团之构成分析
三 集团监管体制的“排他性”问题
第二节 集团的资本充足率监管与协调员制度
一 集团的资本充足率监管
二 集团监管中的协调员制度
第三节 集团内部交易及风险集中之监管
一 集团内部交易的概念与类型
二 风险集中
三 对集团内部交易与风险集中之管制
第四节 适宜性监管与监管者之间的信息分享
一 适宜性监管
二 监管之间的信息分享
第五节 金融企业集团监管评析
一 渐进性与事先性：欧盟对金融企业集团的监管立法
二 综合性与全方位性：欧盟对金融企业集团的监管框架
三 功能性监管框架的确立
四 内控机制：欧盟监管的特色
五 结论
第六节 对中国的启示
一 我国组建金融控股公司的必要性
二 功能性监管：我国金融监管的模式选择
第九章 市场退出管制制度
第一节 问题的提出
一 巴塞尔银行监管委员会的相关规定
二 欧盟的主要规定及存在的问题
第二节 信用机构重组与清算制度
一 《信用机构重组与清算指令》出台的背景及经过
二 《信用机构重组与清算指令》的主要内容
三 重组措施及清算程序
四 评析
第三节 存款保证制度
一 欧共体存款保证制度的建立
二 1994年《欧共体存款保证计划指令》
三 《欧共体存款保证计划指令》评述
第十章 欧共体2000/12/EC指令述评
第一节 2000/12/EC指令的主要内容
一 适用范围
二 信用机构的设立和经营业务的准人要求
三 关于设立自由和提供服务自由的规定
四 与第三国的关系
五 审慎监管的原则
六 审慎监管的技术手段
七 银行咨询委员会
第二节 与其他银行指令的关系
一 欧共体银行指令的发展
二 2000/12/EC指令是对旧的银行指令的编纂
第三节 2000/12/EC指令的重大意义
一 欧共体银行法的法典化
二 提高共同体立法质量的一个重大举措
三 结论
第十一章 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则
第一节 WTO金融服务贸易规则
一 WTO金融服务贸易法律的构建
二 WTO金融服务贸易规则的主要内容
三 WTO金融服务贸易规则特点的评析
第二节 NAFTA的金融服务条款
一 主要内容
二 评析
第三节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的比较
一 调整对象
二 法律效力
三 主要法律原则
四 金融服务自由化阶段
五 法律价值取向
第四节 欧盟银行法与WTO、NAFTA金融服务规则的相互影响
一 对欧盟银行法是否符合WTO规则的考察
二 欧盟银行法对WTO金融服务贸易规则的启示
第十二章 对欧盟银行法之评析
第一节 内在分析：从欧盟内在层面上的思考
一 整合性：欧盟银行法沿革的效应
二 前瞻性：欧盟银行法的立法特点
三 系统性：欧盟金融监管的相对完善
四 缺陷性：欧盟银行法的内在不足
第二节 外在分析：国际层面上的思考
一 趋同性：欧盟银行法与国际金融监管法的发展态势
二 欧盟银行法与巴塞尔银行监管体系的比较分析
附件：欧洲议会和理事会关于信用机构设立和经营的指令（2000年3月20日）
后记
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