金融理财实务与规范

目录
第一章 金融理财师的职能和知识结构要求
第一节 金融理财师的基本职能
一 金融机构个人理财业务的发展
二 金融理财师的基本职能
三 金融理财师的工作内容
第二节 金融理财师的从业要求
一 西方国家金融理财师的从业要求
二 我国金融理财人员的从业特点
三 金融理财师的职业化管理与资格考试
第三节 金融理财师的知识结构要求
一 基础知识
二 专业知识
三 实务知识
第二章 金融理财师的基本技能要求
第一节 与客户沟通的能力
一 金融理财师与顾客沟通的内容
二 沟通内容的重点
第二节 理财服务的营销能力
一 金融理财的服务特性
二 金融理财师对顾客的分析
第三节 理财问题的把握和整理能力
一 把握顾客理财的“心灵状态”
二 对理财问题分析和把握的整理程序
第四节 财务策划书和文字表达能力
一 财务策划书思考的构成要素
二 财务策划书在表达上要注意的原则
三 财务策划书的要点及金融理财师简单的自我检测
第五节 理财咨询的说明和推介能力
一 用客户容易接受的方式来推介
二 推介“内容”的形成
第六节 理财咨询和提案能力
一 咨询的一般过程
二 金融理财的咨询能力
三 提案的能力
第七节 风险的预知和平衡能力
一 金融机构所涉及的风险种类
二 金融理财的风险管理
第八节 理财心理和行为的判断能力
一 顾客理财行动的五方面指标
二 通过理财咨询促使顾客行动
第九节 金融理财师的感性能力
一 “倾听”的技巧
二 “直觉”的技巧
三 “好奇”的技巧
四 “共创”的技巧
五 “表现”的技巧
六 “氛围”的技巧
七 “平衡”的技巧
八 “提问”的技巧
九 “指导”的技巧
十 “沟通”的技巧
第三章 金融理财师的职业道德标准
第一节 金融理财师的职业道德
一 何谓“职业道德”?
二 道德和职业道德的关系
第二节 金融理财师职业道德标准的构成
一 美国金融理财师的从业标准
二 美国金融理财师道德标准的适用范围和构成
第三节 金融理财师职业道德标准的七大原则
一 正直诚信原则
二 客观性原则
三 胜任原则
四 公正原则
五 保密原则
六 专业原则
七 勤勉尽责原则
第四节 金融理财师职业道德标准的具体规定
一 与正直诚信原则有关的规定
二 与客观性原则有关的规定
三 与胜任原则有关的规定
四 与公正原则有关的规定
五 与保密原则有关的规定
六 与专业原则有关的规定
七 与勤勉尽责原则有关的规定
第五节 日本和新加坡金融理财师职业道德标准简介
一 日本金融理财师的职业道德标准简介
二 新加坡金融理财师的职业道德标准简介
第四章 金融理财业务的相关法律法规
第一节 金融理财师必须树立遵法、守法和依法执业的意识
一 金融理财师的守法意识
二 金融理财师的法律知识结构
第二节 金融理财业务的一般法规
一 中国金融分业制度和金融法规
二 金融理财和个人所得税法
三 金融理财和合同法
第三节 金融理财业务的专业法规
一 保护消费者利益的相关法规
二 保护个人信息(隐私)的相关法规
第四节 金融理财和邻接专业领域的业务界限
一 关于金融理财师和注册税务师(含注册会计师)之间的业务界限
二 关于金融理财师和注册律师之间的业务界限
三 关于金融理财师和房地产经纪人之间的业务界限
四 金融理财和其他中介服务的突出界限
第五节 金融理财师与客户权益的法规及其动向
一 金融理财师与金融商品销售法
二 金融理财师与消费者契约法
三 金融理财师与个人信息保护法
第五章 金融理财业务的风险防范
第一节 风险防范在金融理财业务中的重要性
一 金融理财是高风险业务
二 风险防范是金融理财业务的生命线
三 提高金融理财师的风险意识
第二节 金融理财业务的风险防范
一 金融理财业务的主要风险
二 金融理财风险防范的特点
第三节 金融理财机构的风险控制和惩戒
一 金融理财机构的风险控制制度
二 金融理财机构的风险控制机制
三 对金融理财师的惩戒制度
四 建立行业规则，加强行业自律组织的监督作用
第六章 个人理财的业务流程和操作实务
第一节 家庭财务规划流程
一 确立客户和金融理财师之间的关系
二 收集客户资料和厘定其目标与期望
三 分析与评估客户资料以决定其财务状况
四 制定并演示理财计划
五 推行理财计划
六 监察理财计划
第二节 财务策划销售流程
一 第一次面谈
二 第二次面谈
第三节 财务策划书的构成和制作
一 财务策划书的定义
二 财务策划书的基本原理
三 财务策划书的构成
第四节 财务策划书的撰写
一 财务策划书的作用
二 财务策划书的编制
三 理财策划书的内容构成
四 理财案例分析
第七章 金融理财业务的理财咨询管理系统
第一节 利用理财咨询管理系统是个人理财的发展方向
一 利用理财咨询管理系统的目的
二 成功的理财咨询管理系统应具备的条件
三 未来的个人理财业务
四 海外的个人理财业务与中国理财的未来趋势
第二节 理财咨询管理系统的开发
一 今后理财咨询管理系统的开发方向
二 个人理财系统的详细内容
三 作为新系统核心的“综合投资组合”
第八章 商业银行个人理财业务的组织和管理
第一节 商业银行个人理财业务概述
一 商业银行个人理财业务的概况
二 商业银行个人理财业务的种类、定义和主要特征
三 商业银行个人理财业务的管理制度
第二节 商业银行个人理财业务的风险管理制度
一 商业银行个人理财业务的主要风险及其控制措施
二 商业银行个人理财顾问服务的风险管理
三 商业银行综合理财服务的风险管理
四 商业银行个人理财业务产品的风险管理
五 商业银行个人理财业务在风险管理方面应注意的其他问题
第三节 商业银行个人理财业务的监督管理制度
一 商业银行个人理财业务的准入管理
二 商业银行个人理财业务从业人员的资格管理
三 商业银行个人理财业务的日常监管
第九章 证券公司个人理财业务的组织和管理
第一节 证券公司个人理财业务的基本类型和相关法规
一 证券公司个人理财业务的基本类型
二 我国证券公司委托理财业务的发展历程
三 证券公司切入个人理财市场的优势所在
四 证券公司个人理财业务的相关法规
第二节 证券公司个人理财业务的风险防范
一 证券公司个人理财业务的主要风险源
二 相关的风险控制制度与规定
三 国外经验借鉴：美林的资产管理业务风险控制
第三节 证券公司个人理财业务的运作和管理模式
一 国内证券公司资产管理的业务模式及存在的问题
二 国外经验借鉴：摩根斯坦利资产管理的业务流程
三 资产管理业务的流程管理创新和个人理财产品创新
四 国内经纪人模式的现状及比较
五 美林的FC经纪人模式及其经验
第十章 基金公司个人理财业务的组织和管理
第一节 基金理财业的法律规范综述
一 基金业管理的基本法律
二 监管部门的相关规章
三 行业协会的行业规范
四 其他的法律法规
五 理财人员在提供基金理财服务时需注意的法律界定问题
第二节 基金理财业的风险防范
一 基金理财业务中的主要风险
二 基金公司的风险管理机制
三 理财人员在基金销售中应注意的风险点
第三节 基金销售业务的运作和管理模式
一 基金销售业务的主要种类和范围
二 基金销售业务的主要组织方式
三 基金销售业务和其他业务的衔接关系
四 基金销售机构对销售人员的管理和考核制度
第十一章 保险公司个人理财业务的组织和管理
第一节 保险理财业的法律规范
一 与保险理财相关的法律法规
二 相关法规的主要内容
三 保险理财在法规执行中需要注意的问题
第二节 保险销售的风险防范
一 保险销售的主要风险
二 保险销售风险的控制原则与制度
三 保险销售在风险控制上需要注意的问题
第三节 保险销售业务的运作和管理模式
一 保险销售业务的主要种类和范围
二 保险销售业务的主要组织形式
三 保险销售与其他业务的衔接关系
四 保险销售中理财规划师的地位与作用
五 保险销售机构对销售人员的管理与考核
第十二章 信托公司个人信托理财业务的组织和管理
第一节 个人信托理财产品
一 个人信托理财概述
二 个人信托理财核心产品
三 信托理财的法律规范
第二节 个人信托理财业务管理制度
一 信托产品设计环节
二 信托产品销售环节
三 信托资金运用环节
四 信托产品会计核算和税务处理环节
五 信托产品信息披露环节
第三节 个人信托理财的风险管理制度
一 个人信托理财主要面临的风险
二 信托风险的控制现状
三 信托风险控制的对策
附录 考试大纲
参考书目
后记
《金融理财基础》
一 考试目的
二 考试试题类型
三 考试时间
四 考试要求与内容
第一部分 基础理论
考试要求
知识要点
考试内容
一 金融理财概述
二 金融理财的国际比较
第二部分 理财的宏观环境
考试要求
知识要点
考试内容
一 金融与社会、经济制度
二 金融理财与家庭收支变化
第三部分 金融市场与金融机构
考试要求
知识要点
考试内容
一 金融市场
二 金融机构
第四部分 金融产品
考试要求
知识要点
考试内容
一 银行产品
二 证券产品
三 外汇产品
四 保险产品
五 证券基金产品
六 信托产品
七 黄金产品
八 衍生金融产品
九 房地产投资
十 其他投资产品
附一 参考书目
附二 样题
《金融理财筹划》
一 考试目的
二 考试试题类型
三 考试时间
四 考试要求和内容
第一部分 个人财务管理
考试要求
考试内容
一 个人理财规划概述
二 货币的时间价值
三 个人财务报表分析
第二部分 投资规划
考试要求
考试内容
一 投资规划基础
二 各投资渠道的综合比较分析
三 投资组合的设计与管理
第三部分 个人风险管理与保险规划
考试要求
考试内容
一 风险管理概论
二 个人风险的识别、分析与评估
三 保险的基本原则
四 个人保险产品
五 个人保险需求分析与保单规划
第四部分 纳税筹划
考试要求
考试内容
一 税法基础知识
二 个人纳税筹划基础知识
三 个人纳税筹划基本方法
四 个人应税所得的纳税筹划
第五部分 退休养老规划
考试要求
考试内容
一 退休养老规划基础
二 社会基本养老保障体系
三 员工福利
四 商业养老保险和其他养老金来源
五 退休养老规划制定过程
第六部分 家庭财产安排
考试要求
考试内容
一 家庭财务资源的安排
二 婚姻家庭的财务安排
三 教育规划
四 身后的财产安排
《金融理财实务与规范》
一 考试目的
二 考试试题类型
三 考试时间
四 考试要求和内容
第一部分 金融理财师的职能和技能要求
考试要求
考试内容
一 金融理财师的职能
二 金融理财师的基本知识结构
三 十项基本技能要求
第二部分 金融理财师的道德标准和法律规范
考试要求
考试内容
一 金融理财师的职业道德
二 金融理财业务的相关法律法规
第三部分 金融理财师的风险防范和操作实务
考试要求
考试内容
一 金融理财师的风险防范
二 金融理财师的操作实务
三 金融理财业务的理财咨询管理系统
第四部分 各金融行业个人理财业务的组织和管理
考试要求
考试内容
一 商业银行个人理财业务的组织和管理
二 证券公司个人理财业务的组织和管理
三 基金公司个人理财业务的组织和管理
四 保险公司个人理财业务的组织和管理
五 信托公司个人理财业务的组织和管理
附一 参考书目
附二 样题
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