Faux et Fraudes:La Criminalite Internationale des Faux Documents

添加 篡改中有三种添加类型，分别是覆加、增加和转加。 覆加是部分地或全部地覆盖一部分原始文件的增加手段。可以覆加简单的信件、一个字或一句话。 增加属于在文件的无字处，诸如空白处、边缘处、页底部进行非覆盖性的增加手段。 转加系指在证件单据原件上通过跨越字母、单词甚至是整个句子进行篡改形成假证件单据。因此，转加要求复制或结转技术。如果说二十年前是使用圆珠笔进行这种欺诈的话，现在是用重现黑白或彩色图像的图像处理和复制扫描仪进行同类活动。综合运用这三种方式可以获得特别有效的添加效果。 两种方式结合 替代是删减后添加的必然结果。所以替代是最常见的篡改手段。欺诈者使用的技术就是以上描述的各种技术。 我们在称之为“通过图像处理”的替代技术上花些笔墨是很值得的。数年来，微机在“大众”市场上推销着完全适应图像分析与处理手段的图形程序包。得益于扫描仪和激光或喷墨打印机技术水准，现今大家都可以得到相应的电子工具，都可实施技术壮举，变更神圣的信息数据。因此可以做到，扫描一张支票后通过图像处理可更改其可变信息而无损基本材料和数据，以及通过高技术的彩色复印复制技术篡改任何证件单据。在实践中，使用这些先进技术进行篡改证件单据就如同玩“儿童游戏”般容易。 很明显，在这些传统的篡改技术中还可添加所有针对特别证件单据的篡改技术，例如替换安全性或法定性证件单据的照片。不要忘记，针对塑料底基作为载体的证件单据需要其他的手段进行删减、添加或替代，诸如在被盗的信用乍上卸载与装载信息，在磁轨迹上进行解码与加码，在聚氯乙烯卡上交替进行刻印和再刻印相关信息，等等。 篡改的例子是非常多的。的确，根据证件单据的类型及其受保护的水准又可将这些例子分成非常广泛的种类。很明显，最常见的例子是篡改身份证件和信用付款手段证件单据，诸如支票或信用卡。 篡改的原理始终如一，即擦掉可变信息，换上对欺诈者更有利的新信息，替换照片，变更日期、款额和姓名等。简而言之，小心翼翼地变换证件单据内容又不致于引起检验者的注意。在这种情况下，篡改的质量取决于未来证件单据主人准备付给欺诈者的酬金高低，高酬金可以获得一份比自然更真实的证件单据! 篡改过的证件单据越来越多地用于比非法移民或“小星期”式支票更广泛的犯罪活动。例如，伪造的国际转账单的欺诈就要求使用篡改过的身份证，而且篡改过的身份证与伪造的银行证件单据上注明的信息还要完全一致。 这些犯罪系指在银行业务流通过程的某个特定时刻，截取某个企业的特定转账信息，再以该企业的名义将转账单邮寄给负责收集资金的犯罪同谋。 这种基于使用篡改证件单据的欺诈以三个不同阶段来运行： ——首先，截获邮件和表格以便获得某个账户号码、密码、签字等信息和在这个账户中流通的大概款额。 ——其次，运用人工技能，利用一个商业的理由准备伪造件，(伪造发票、台头笺、对账单等)。伪造者要按照负责了解受侵害客户习惯的协调入的指挥行动。 ——最后，在不同国家的各小组协调配合，利用伪造的或篡改的身份证开启银行账户，保障接收欺诈的资金。 1979年9月，国际刑警组织发布了一份编号为69／79／E／BA／2／9的通告。该通告认为这种欺诈活动非常先进，因为欺诈者通过伪造原始转账单进行转账。转账单一经确认，相关的资金一经到达，欺诈者就将资金分成几部分并发往在不同国家开启的各个接收账户上。根据镇压金融重罪中央办公室1994年统计的数据，1988一．1993年间，在法国每年发生的2000例犯罪事实造成的银行损失估计达10亿法郎。根据警察总署统计的数据，仅1993年风险损失估计就达2亿法郎。根据警察总署第三届司法代表办公室提供的信息，在1993年截获的一张150万法郎的伪造转账单上，欺诈者使用了篡改的证件单据，并含有经“技术和质量均非常引人注目的手段”扫描过的签字。 但是，在纸基或纸与塑料基证件单据上进行篡改的手段中，却看不到过多地重复“原始技术”的现象，因为塑料卡领域是一个篡改手段不断翻新的领域。 数年前，篡改丢失的或被盗的银行卡需要解码／再编码，或压平／再冲痕。 解码／再编码系指在卡的磁迹上擦去原来的加码信息，再输入从另一张卡复制来的新信息。因此，这种“无性繁殖”程序是使用盗窃来的“母卡”同时或在很短的时间内复制多张“姊妹卡”进行欺诈活动。这些欺诈活动可以在许多商店或货币提款机上进行。在盗窃“母卡”后必须在掌握密码的条件下快速使用才能在提款机上进行欺诈! 压平／再冲痕系指压平原来冲痕的文字数字，在要篡改的区域重新冲痕，装人事先在发票上或在盗窃来的银行清单上获取的新信息。这种篡改技术专门在只有“熨斗”式刷卡机的商家使用以进行欺诈交易。 这一领域中篡改的例子是很多的。“1992年9月，在巴黎逮捕了两个欺诈者。他们仅用了几个月就欺诈了数万法郎。他们利用微处理机和改装的‘密码读取器’在事先盗窃来的银行卡磁迹上先解码再编码”。欺诈者在拉蓬街的公寓里建立了一个篡改银行卡小工厂，配备了从商店里买来的电子器材和从一家编码机供货商店盗窃来的特殊设备。启动工序很简单。坏蛋们先偷来一些卡并从不地道的商家那收集来一些发票。接下来便开始做更精细的工作。用“密码读取器”阅读盗窃来的卡；然后再擦去磁迹。接着就是在同样的磁迹上加注新的密码。这个新密码就是收集来的发票上的号码。 如此篡改的卡可用来在商店“付款”。相对传统的只是在盗窃来的卡上进行的压平手段，这种欺诈的优势是从发票的发行商银行账户上支出款项。很明显，这些发行商没有任何理由将他们自己的卡拒之门外。这种欺诈如此成功以至于两个欺诈者将篡改过的卡以每张2000法郎的高价兜售给其他不法之徒。 这些银行卡在二十世纪八十年代末受到了广泛的攻击。由于1987年欺诈的比例是0．269％)，法国不得不在微处理器技术中进行了大量投资以阻止这些篡改犯罪活动，逐渐减少欺诈活动，1996年这一比例降至0．023％。 ……