金融理财基础

目录
第一章 金融理财概述
第一节 金融理财的定义、特点和意义
一 金融理财的定义
二 金融理财服务的特点和意义
第二节 金融理财的主要内容
一 金融理财的主要组成部分
二 个人生命周期与金融理财主要活动
第三节 金融理财服务的基本流程
一 金融理财服务标准流程的步骤
二 金融理财计划书的整合、执行和监控
第二章 金融理财的国际比较
第一节 国际金融理财业的发展
一 美国金融理财业的发展与现状
二 其他国家金融理财业的发展
第二节 中国金融理财业的现状与发展趋势
一 中国金融理财业的现状
二 影响中国金融理财业发展的因素
三 中国金融理财业的发展趋势
第三章 金融与社会、经济制度
第一节 中国经济增长的回顾与展望
一 中国经济增长
二 中国经济发展的阶段性特征
三 中国经济增长的潜力
四 经济制度变迁提供理财服务基础
第二节 中国社会保障制度
一 中国社会保障制度的历史沿革
二 社会保障制度改革的主要内容
三 中国社会保障制度转型
四 中国市场化社会保障制度的构建
第三节 中国收入分配体制
一 改革起点
二 改革初期的变化
三 新体制过渡时期的状况
四 收入分配格局的变化
五 收入分配改革的政策
第四节 居民家庭财产的积累
一 家庭财产总量
二 家庭财产的历史性变化
三 家庭金融资产的分布
第四章 金融理财与家庭收支变化
第一节 教育支出
一 教育的革新
二 教育水平持续提高
三 教育中存在的问题
四 家庭教育支出计划
第二节 医疗支出
一 医疗体制变迁
二 医疗支出计划
三 家庭医疗支出增加
第三节 住房支出
一 城市化：社会经济发展崭新标示
二 房地产市场化变迁
三 购房支出上升
四 家庭住房支出计划
第四节 养老支出
一 中国老龄化进程
二 中国老龄化趋势
三 中国老龄化支出与服务
第五节 个人理财与宏观环境
一 宏观环境与消费率波动
二 税制合理性影响
三 可持续发展目标对理财预期估量
四 法律环境对个人理财的保护
第五章 金融市场
第一节 金融市场的概念与特点
一 金融市场的概念
二 金融市场的特点
三 直接融资与间接融资
第二节 金融市场的基本要素
一 交易对象
二 交易主体
三 交易工具
四 交易价格
第三节 金融市场的分类
一 按金融工具的期限划分
二 按金融工具的类型划分
三 按交易的区域划分
四 按金融工具发行和流通的特性划分
五 按交割方式划分
第六章 金融机构
第一节 商业银行
一 商业银行的性质
二 商业银行的业务
三 中国的商业银行
第二节 证券公司
一 证券公司的性质
二 证券公司的业务
三 我国的证券公司
第三节 保险公司
一 保险公司的性质
二 保险公司的分类与业务
三 中国的保险公司
第四节 其他金融机构
一 信托公司
二 基金管理公司
三 养老保险机构
四 金融公司
五 金融租赁公司
第五节 金融监管体系
一 中央银行
二 银监会、证监会和保监会
第七章 银行产品
第一节 银行产品及其创新
一 银行产品的定义与分类
二 中国银行产品的创新
第二节 中国主要的银行产品种类与流程
一 存款类产品
二 贷款类产品
三 中间类产品
四 银行卡业务
五 电子银行业务
第三节 银行产品的理财性质及其在个人理财规划中的运用
一 储蓄类产品
二 贷款类产品
三 中间类产品、银行卡和电子银行业务
四 银行产品在不同人生阶段理财规划中的运用
第八章 证券产品
第一节 证券产品简介
一 证券的定义
二 证券产品的分类
第二节 证券产品投资属性
一 证券产品的收益性
二 证券产品的流动性
三 证券产品的投资渠道与交易流程
第九章 外汇产品
第一节 外汇基础知识
一 外汇与外汇报价
二 汇率分类与变动因素
第二节 金融理财中外汇产品投资和风险控制
一 银行外汇投资产品
二 外汇投资中的风险控制
第三节 个人外汇买卖操作
一 个人外汇业务主要种类和规定
二 个人外汇买卖基本程序
三 个人外汇买卖技巧
第十章 保险产品
第一节 保险与风险
一 保险的定义
二 风险的定义
三 可保风险的条件
四 保险与相关概念的比较
五 保险的分类
第二节 保险合同
一 保险合同的形式
二 保险合同的内容
三 保险合同的主体
四 保险合同的客体
五 保险合同的订立、成立和生效
六 保险合同的履行
七 保险合同的变更、解除和终止
第三节 保险市场
一 保险市场的定义
二 保险市场的构成要素
三 保险市场的特征
四 保险人的组织形式
五 保险市场的需求与供给
第四节 财产保险产品
一 财产保险概述
二 财产保险合同的专业术语
三 个人财产保险的主要种类
第五节 人身保险产品
一 人身保险概述
二 人身保险的专业术语
三 健康保险合同的条款
四 个人人身保险的主要种类
五 团体人身保险的主要种类
第十一章 证券投资基金
第一节 证券投资基金产品
一 证券投资基金产品的定义与分类
二 中国基金市场与基金产品的现状
三 基金的市场表现(以开放式基金为主剖析)
第二节 基金产品理财的属性
一 收益性
二 流动性
三 风险性及适于人群
四 基金的市场属性
第三节 基金产品交易的渠道与流程
一 封闭式基金设立的条件与程序
二 封闭式基金设立的主要文件内容
三 封闭式基金发行的方式
四 封闭式基金交易的概念、特点与交易价格的决定
五 封闭式基金的变更、终止与清算
六 开放式基金设立的条件与程序
七 开放式基金的发行及发行流程
八 开放式基金的发行方式与发行价格
九 开放式基金份额的申购与赎回
第十二章 信托产品
第一节 信托、金融信托的概念与特点
一 信托的特点
二 信托产品的分类
三 信托业务的类别
四 创新产品案例
第二节 信托产品理财的属性
一 信托的比较优势
二 产品属性及行业分布
三 信托产品的收益率
第三节 信托产品交易的渠道与流程
一 信托产品交易的渠道
二 信托流通交易机制
三 业务流程
第十三章 黄金产品
第一节 黄金投资
一 黄金投资产品
二 中国黄金投资现状
第二节 黄金投资理财的属性
一 收益性
二 流动性
三 风险性
四 黄金与其他投资产品
第三节 黄金投资的交易渠道与流程
一 实物黄金的交易渠道与流程
二 纸黄金的交易渠道与流程
三 黄金衍生品的交易渠道与流程
第十四章 金融衍生产品
第一节 金融衍生产品市场概述
一 金融衍生产品的概念与特点
二 金融衍生产品的类型
第二节 金融衍生产品交易
一 期货交易
二 互换交易
三 期权交易
第三节 主要金融衍生产品的交易规则与运用
一 外汇期货市场的交易规则
二 商业银行期权类外汇投资产品交易
第十五章 房地产投资
第一节 房地产投资的概念
一 房地产投资的概念
二 房地产投资的构成
三 房地产投资的特点
第二节 房地产市场
一 房地产市场的概念
二 房地产市场的主要参与者
三 房地产市场的分类
四 房地产市场的特点
五 房地产市场的供求
第三节 房地产投资的方式
一 未开发的土地投资
二 住宅投资
三 零售房地产投资
四 写字楼房地产投资
五 工业用房地产投资
六 休闲性房地产投资
第四节 房地产投资决策与风险
一 房地产投资决策
二 房地产投资风险的含义与类型
第十六章 其他投资产品
第一节 商品期货投资
一 商品期货
二 主要的商品期货
三 期货理财
第二节 股权投资
一 个人实业投资
二 加盟特许经营
三 合伙投资
四 风险投资
第三节 艺术品投资
一 艺术品投资的特性
二 艺术品投资的影响因素
三 艺术品投资的主要门类与途径
四 艺术品投资的理念
第四节 邮币卡投资
一 邮票投资
二 钱币投资
三 卡类收藏投资
附录 全球主要的金融中心
参考文献
后记
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