基金投资宝典

　　基金基础知识篇
　　第一章 证券投资基金与证券市场/3
　　 一、证券投资基金的内涵/3
　　 二、证券投资基金与股票、债券和银行存款的区别与联系/4
　　 三、基金PK集合资金信托计划、券商集合理财计划、银行理财产品/6
　　 1.集合资金信托计划/6
　　 2.券商集合理财计划/7
　　 3.银行理财/7
　　 四、投资基金运作流程/9
　　 1.投资基金的运作流程概览/9
　　 2.基金主要当事人之间的“三角关系”/10
　　 五、了解基金的主要当事人/12
　　 1.基金管理人/12
　　 2.基金托管人/14
　　 3.基金份额持有人/15
　　 六、开放式基金的运作/16
　　 1.开放式基金设立的条件/17
　　 2.开放式基金设立的程序/18
　　 3.开放式基金的直销和代销/19
　　 4.基金终止/19
　　 5.基金清算/20
　　 七、封闭式基金的运作/21
　　 1.封闭式基金设立的条件/21
　　 2.封闭式基金设立的程序/22
　　 3.基金的上市交易/23
　　 4.封闭式基金向开放式基金的转型/23
　　 5.创新型封闭式基金/24
　　第二章 盘点基金品种/27
　　 一、契约型基金和公司型基金/28
　　 1.契约型基金/28
　　 2.公司型基金/29
　　 二、开放式基金与封闭式基金/29
　　 1.开放式基金/30
　　 2.封闭式基金/30
　　 三、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金和其他基金/31
　　 1.股票基金/31
　　 2.混合型基金/33
　　 3.债券基金/34
　　 4.货币市场基金/34
　　 5.其他基金/35
　　 四、成长型基金、收入型基金和平衡型基金/41
　　 1.成长型基金/41
　　 2.收入型基金/42
　　 3.平衡型基金/42
　　第三章 投资基金的优势/45
　　 1.资金集中，规模效应/45
　　 2.间接投资，省心省力/45
　　 3.组合投资，分散投资/45
　　 4.专业机构，专家管理/46
　　 5.利益共享，风险共担/46
　　 6.严格监管，信息透明/46
　　 7.“三权分立”，相互制约/47
　　 8.流动性好，买卖便捷/47
　　 9.产品多样，费用较低/47
　　基金实战篇
　　第四章 几点重要的提示/51
　　 一、基金不是只赚不赔的/51
　　 二、没有人保证基金的最低收益/52
　　 三、基金的赚钱能力是参差不齐的/53
　　 四、基金管理公司也是企业/53
　　 五、不是所有的基金都适合你/54
　　第五章 巧选基金公司/55
　　 一、公司股东实力/55
　　 二、稳定而出色的投资研发团队/56
　　 三、基金公司的投资专长与投资风格/56
　　 四、管理和运作是否规范/57
　　 五、历年来的经营业绩/57
　　 六、市场形象、服务质量和水平/60
　　 七、公司产品线广度/60
　　第六章优选基金经理人/63
　　 一、基金经理的稳定性/63
　　 二、扎实的基本面研究功夫/64
　　 三、历经市场空头及多头经验/64
　　 四、严谨的道德操守/65
　　 五、不宜过分突出基金经理的个性化/65
　　第七章 准确定位基金/69
　　 一、如何阅读基金招募说明书/69
　　 1.关注要点/69
　　 2.客观态度，独立思考/71
　　 二、怎样看基金排行榜/71
　　 1.要看比较知名的评鉴机构或媒体上的基金业绩信息/72
　　 2.要比较同类基金的业绩/73
　　 3.要重视同家基金公司的整体表现/73
　　 4.要着眼于基金的长期表现/73
　　 5.要关注风险调整后的基金收益水平/73
　　 三、怎样看基金年报/74
　　 1.基金年报有哪些内容/74
　　 2.通过年报可以看什么/75
　　 3.注意事项，76
　　 四、怎样看基金合同/78
　　 1.什么是基金合同/78
　　 2.注意事项/79
　　第八章 选择适合自己的基金/81
　　 一、投资者的自我评估/81
　　 1.分析自己的财务状况/81
　　 2.确定自己对风险的承受能力/82
　　 3.清楚自己的投资目标/82
　　 二、根据你的财务状况选择基金/83
　　 1.收入稳定的工薪家庭/83
　　 2.进账颇丰的白领阶层/84
　　 3.大额资金短期投资/86
　　 4.小额资金定期定投/87
　　 三、根据你的风险偏好选择基金/90
　　 1.激进型/90
　　 2.中庸型/91
　　 3.保守型/92
　　 四、根据你的投资目标选择基金/93
　　 1.教育储蓄/93
　　 2.赚钱还贷/94
　　 3.闲钱利用/95
　　 4.以备养老/96
　　 5.借贷升值/96
　　第九章 优选基金小妙招/99
　　 一、低买高卖，永远的法则/99
　　 二、喜新厌旧，不明智的做法/99
　　 三、高净值，别心虚/100
　　 四、投资组合很重要/102
　　 1.单身型/102
　　 2.白领精英型/102
　　 3.家庭形成型/103
　　 4.家庭成长型/103
　　 5.退休养老型/103
　　 五、55岁定律/105
　　第十章 把握基金买卖时机/111
　　 一、买基金时机选择/111
　　 二、卖基金时机选择/112
　　 1.资产组合调整/112
　　 2.行情出现高点/113
　　 3.出现连续升息信号/113
　　 4.基金净值连续下跌/113
　　 5.基金经理更换/114
　　 三、买卖时间技巧上的具体把握/114
　　 1.购买基金巧打四个“时间差”/114
　　 2.分红前和分红后购买开放式基金没有区别/115
　　 3.一天中的最佳买入、卖出时间点/116
　　 四、不能错过的“黄金时期”/116
　　第十一章 熟谙基金买卖流程/119
　　 一、基金买卖流程总括及相关概念/119
　　 二、阅读有关法律文件/121
　　 1.基金招募说明书/121
　　 2.基金合同/123
　　 三、开立基金账户/124
　　 1.基金账户的开立/124
　　 2.资金账户的开立/125
　　 四、开放式基金的认购/126
　　 1.开放式基金的认购渠道/126
　　 2.认购步骤/126
　　 3.认购方式与认购费率/127
　　 4.不同基金类型的认购费率/128
　　 5.最低认购金额与追加认购金额/129
　　 五、开放式基金的申购和赎回/129
　　 1.申购、赎回的概念/130
　　 2.申购、赎回场所/131
　　 3.申购、赎回时间/131
　　 4.申购、赎回原则/131
　　 5.收费模式与申购份额、赎回金额的确定/132
　　 6.申购、赎回款项的支付/133
　　 7.申购、赎回的注册登记/133
　　 8.巨额赎回的认定及处理方式/134
　　 六、开放式基金的转换、非交易过户、转托管与冻结/135
　　 1.开放式基金份额的转换/135
　　 2.非交易过户/135
　　 3.基金份额的转托管/136
　　 4.基金份额的冻结/136
　　 七、封闭式基金的交易/136
　　 1.上市交易条件/136
　　 2.交易账户的开立/137
　　 3.交易规则/137
　　 4.交易费用/138
　　 5.基金指数/138
　　 6.折(溢)价率/139
　　 八、交易型开放式指数证券投资基金(ETF)的交易/139
　　 1.ETF份额的发售/139
　　 2.ETF份额折算与变更登记/141
　　 3.ETF份额的交易/142
　　 4.ETF份额的申购与赎回/143
　　 九、上市开放式基金(LOF)的交易/145
　　 1.LOF交易概述/145
　　 2.LOF的场外募集认购/146
　　 3.LOF的场内募集认购/147
　　 4.LOF的封闭期与开放期/148
　　 5.LOF的上市交易/148
　　 6.LOF份额的申购、赎回原则/148
　　 7.LOF份额转托管/149
　　第十二章 了解基金购买渠道/151
　　 一、银行购买/151
　　 二、证券公司购买/152
　　 三、基金公司购买/154
　　 四、基金团购/154
　　 五、利用“上证基金通”购买/155
　　 1.什么是“上证基金通”/155
　　 2.开放式基金利用“上证基金通”的优势/156
　　 3.投资者如何通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金/157
　　第十三章 明确基金收益分配/159
　　 一、与基金收益相关的概念/159
　　 1.基金净收益/159
　　 2.基金经营业绩/159
　　 3.损益平准金/160
　　 4.期末可供分配基金收益/160
　　 5.未分配基金净收益/160
　　 二、基金收益的构成和分配原则/160
　　 1.基金收益的构成/160
　　 2.基金收益分配原则/162
　　 三、基金收益一般如何进行分配/163
　　 1.基金收益分配对基金份额净值的影响/163
　　 2.基金收益的分配程序/163
　　 3.货币市场基金的收益分配/165
　　 四、基金交易所涉及的相关费用/166
　　 1.费用简介/166
　　 2.买卖手续费/166
　　 3.基金运营费用/168
　　 4.个人投资者投资基金的税费/168
　　第十四章 开放式基金投资策略/171
　　 一、节约基金投资成本/172
　　 1.认识和计量你的投资收益与成本/172
　　 2.七大攻略帮你巧省投资基金的费用/176
　　 二、灵活选择投资方式/180
　　 1.“金字塔式”/181
　　 2.摊平成本式/181
　　 3.定期定额投资/182
　　 4.定期赎回式/185
　　 三、按需配置组合基金/186
　　 1.搭配核心与非核心基金组合/187
　　 2.根据需求选择基金组合/188
　　 3.针对变化调整基金组合/193
　　 四、放远长期动态调整/195
　　 1.关注市场变动/195
　　 2.审视自身动态/197
　　 3.洞察基金组合/198
　　第十五章 封闭式基金投资策略/201
　　 一、亟须把握的一大机遇——封转开/201
　　 二、聚焦关注的三大因素/203
　　 1.关注基金的折价/203
　　 2.关注基金的分红/205
　　 3.关注基金的规模/206
　　第十六章其他投资技巧/209
　　 一、追踪组合指数基金/209
　　 1.选择指数基金五要点/210
　　 2.五大ETF的理财秘诀/214
　　 二、稳健理财货币基金/216
　　 1.投资货币基金有技巧/216
　　 2.衡量基金收益看指标/217
　　 三、风险锁定保本基金/219
　　 四、灵活投资债券基金/221
　　 1.债券基金的收益和风险/222
　　 2.投资债券基金三项注意/223
　　 五、抗跌首选混合基金/227
　　 1.混合基金特色鲜明/227
　　 2.猴市优选混合基金/228
　　 六、LOF投资有术/229
　　 七、不可忽视的锦囊妙招/233
　　 1.尽量缩短申购与赎回的在途时间/233
　　 2.拆分与分红有区别/235
　　 3.设定合理的止损点和获利点/236
　　 4.适时适当获利了结/237
　　 5.巧用信用卡搭配货币基金/237
　　 6.套利四法买基金/238
　　 7.股市暴跌巧选基金/239
　　基金风险及防范
　　第十七章 投资基金有风险/245
　　第十八章 基金风险的识别/247
　　 一、把握市场走势是基础/247
　　 二、基金特有风险是关键/248
　　 1.基金运作风险/248
　　 2.流动性风险/249
　　 3.未知价风险/250
　　 4.投资操作风险/251
　　 三、探明风险特征是根本/251
　　 1.股票型基金的风险特征/251
　　 2.债券型基金的风险特征/252
　　 3.配置型基金的风险特征/252
　　 4.货币型基金的风险特征/253
　　第十九章 基金风险的衡量/255
　　 一、解读投资风格/255
　　 二、观察持股集中度/256
　　 三、查看行业配置/256
　　 四、衡量以往风险/257
　　 五、了解持股比重/259
　　 六、关注换手率/260
　　 七、参考机构评级/260
　　 1.标准普尔(S&P Micropa1)的评级方法/261
　　 2.晨星机构(Morningstar)的评级方法/261
　　 3.理柏(Lipper)基金评级方法/262
　　 4.银河基金评级方法/263
　　 5.投资者在使用专业评级时的注意事项/263
　　第二十章 基金风险的防范/265
　　 一、研读基金信息，了解相关法律/265
　　 二、关注业绩变化，跟踪信息披露/266
　　 三、分散组合投资，降低基金风险/266
　　 四、确定长期思路，重视持续特征/267
　　 五、区分基金种类，注重投资风格/267
　　第二十一章 基金投资的错误心态/271
　　 一、心态误区一：基金投资稳赚钱/272
　　 二、心态误区二：贪婪跟风购基金/273
　　 三、心态误区三：赌博心态炒基金/274
　　 四、心态误区四：彩票心理撞基金/275
　　 五、心态误区五：基金理财能暴富/275
　　 六、心态误区六：遭遇风险即退出/276
　　第二十二章 基金投资的错误观念/277
　　 一、观念误区一：喜新厌旧买基金/277
　　 二、观念误区二：净值低则疯狂买/278
　　 三、观念误区三：银行买入最放心/279
　　 四、观念误区四：基金定投一定好/280
　　 五、观念误区五：基金拆分更便宜/281
　　 六、观念误区六：保本基金定保本/281
　　 七、观念误区七：股票基金最赚钱/282
　　 八、观念误区八：指数基金为最优/283
　　 九、观念误区九：分红越多就越好/283
　　 十、观念误区十：投资过于看费用/284
　　第二十三章 基金投资的错误方法/285
　　 一、方法误区一：柬之高阁待基金/285
　　 二、方法误区二：迷恋基金排行榜/286
　　 三、方法误区三：冠军基金猛追捧/287
　　 四、方法误区四：单打独斗抗风险/288
　　 五、方法误区五：短期投资频操作/289
　　 六、方法误区六：排斥红利再投资/290
　　 七、方法误区七：仓促赎回降风险/290
　　附录/293
　　 附录一：基金管理公司及其旗下基金/293
　　 附录二：基金列袁/305
　　 附录三：基金排行/333
　　 附录四：基金合同/355
　　后记/359